GLOBAL • REGIONAL • LOCAL

Cumpla con las regulaciones financieras

Prepárese para cumplir con MiFID II, Dodd-Frank, Mad I & II, MAR, EMIR, REMIT, MiFIR, GDPR

EMAIL • CHATS FINANCIEROS • VOZ

La comunicación en los mercados financieros es heterogénea

El fraude, el blanqueo de capital y las infracciones de cumplimiento pueden ocurrir a través de cualquier canal de comunicación

ADAPTABLE • FLEXIBLE • INTEGRADO

Nuestra tecnología está específicamente diseñada para los mercados financieros

Emails, chats financieros, voz – controla todas las comunicaciones independientemente de dónde ocurran

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Fonetic es la única solución que integra todas las comunicaciones con los datos de las transacciones financieras en una única plataforma

SOLUCIONES PARA LA MESA DE TESORERÍA

VIGILANCIA INTEGRADA Y UNIFICADA

Los equipos de vigilancia en las instituciones financieras tienen una gran responsabilidad. Sus funciones son intrínsecas a la salvaguardia y protección de los activos de la entidad, mantener la reputación corporativa y atender las peticiones de los reguladores que requieren un análisis riguroso de cantidades masivas de datos. Un sistema de vigilancia integral es imprescindible para asegurar el cumplimiento de las regulaciones del mercado.

  • Vigilancia de todas las comunicaciones en el trading floor
  • Nuestra tecnología analiza automáticamente los datos provenientes de las comunicaciones y los atribuye con sus correspondientes transacciones: front, middle y back office
  • Gestione adecuadamente todos sus riesgos

RECONSTRUCCIÓN DE TRADES

Reconstruir operaciones financieras puede suponer una tarea ardua para cualquier equipo de cumplimiento y vigilancia corporativa. Las peticiones de los reguladores pueden aparecer de repente y requieren datos detallados, así como una auditoría de todas las comunicaciones (chats, e-mail y llamadas telefónicas) correspondientes. Sin un sistema automatizado, la recopilación de toda esta información constituye un reto incluso para equipos experimentados.

  • Plataforma de informes regulatorios
  • Fonetic ingesta, correlaciona y organiza todos los datos y pruebas relacionadas con las transacciones financieras y permite enviarlas al regulador en menos de 30 minutos
  • Evite las multas y proteja su reputación

ANÁLISIS Y PROCESAMIENTO DE VOZ

Las conversaciones telefónicas son la forma más común de comunicación entre los traders. Desde la perspectiva de cumplimiento de normativa y la vigilancia, este tipo de comunicación es también la más difícil de controlar, complicando la detección de malas prácticas. Debido al alto coste que supone implementar una solución de vigilancia para la voz, muchas instituciones financieras realizan solamente una vigilancia aleatoria exponiéndolas a un alto riesgo.

  • MiFID II, Dodd-Frank, MAR, MLDR y otros que aún están por venir
  • Nuestra tecnología ayuda a cumplir con todas las normativas internacionales y facilita a su organización presentar la documentación exigida por los reguladores
  • Manténgase al frente de las regulaciones del mercado que cambian dinámicamente

SOLUCIONES PARA LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE

BIOMETRÍA DE VOZ

Le permite verificar y autentificar la identidad de la persona que está hablando a través de los patrones únicos en la voz

  • Elimina la necesidad de hacer preguntas de seguridad
  • Reduce el fraude, permitiendo comparar con listas negras y crear alertas cuando se detecta una actividad sospechosa
  • Reduce la duración de las llamadas

BIZ ANALYTICS

Extrae y analiza automáticamente las conversaciones grabadas de los clientes para mejorar 4 áreas clave del negocio

  • Experiencia del cliente
  • Conocimiento del negocio
  • Operaciones del centro de atención al cliente
  • Cumplimiento de normativa y calidad

HUMAN IVR

Entiende el lenguaje natural de los clientes, dialoga con ellos y los dirige al destino deseado de forma rápida y eficiente

  • Reduce los costes de soporte debido a la optimización de la automatización y mejora la eficiencia operativa
  • Gracias a que la información es proporcionada en tiempo real es capaz de beneficiar a todas las áreas de negocio
  • Facilita la transformación digital de las empresas y se integra con las estrategias multicanal

EN TODAS LAS JURISDICCIONES

Nuestra tecnología se adapta tanto a las regulaciones internacionales como nacionales

INTEGRA LAS COMUNICACIONES CON EL NEGOCIO

La única tecnología de vigilancia y reconstrucción del comercio que integra voz

EMPRESA

Fonetic es pionera en el análisis y procesamiento de la voz lo que nos permite ayudar a las instituciones a cumplir con las distintas regulaciones que afectan a los mercados financieros como son MiFID II, MAR y Dodd-Frank. Las soluciones de Fonetic permiten a las empresas supervisar al 100% de su plantilla y prevenir el fraude y otras malas prácticas.

Fonetic es experta en la tecnología de reconocimiento, procesamiento de voz, cumplimiento y vigilancia. Establecida en 2006, hemos sido pioneros en el uso de IVR, análisis de datos y de voz para la comunidad de servicios financieros. Nuestra plataforma FoneticATR es una herramienta indispensable para asegurar el cumplimiento normativo sobre los mercados financieros en todo el mundo.

Con más de 100 empleados y oficinas en Londres, Madrid, Nueva York y Melbourne, en Fonetic nos dedicamos a la innovación continua, lo que nos permite desarrollar soluciones que dotan a nuestros clientes de transparencia operacional y cumplimiento frente a la cambiantes regulaciones financieras tanto locales, regionales como globales. Nos esforzamos por proporcionar soluciones sencillas y eficaces que ayuden a las organizaciones a combatir las malas conductas, el fraude o la manipulación del mercado.

PARTNERS & CLIENTES

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FONETIC ATR

Proyecto financiado con el programa Feder de la Unión Europea

Los gobiernos legislan reformas para aumentar la transparencia en las operaciones financieras y lidiar con los problemas de fraude. En los últimos años han aparecido nuevas regulaciones que obligan a las entidades financieras a tener un mayor control y análisis de las actividades que realizan, tanto en Estados Unidos como en Europa (Principales plazas financieras a nivel mundial).

  • Dodd-Frank - reforma financiera y de protección de los consumidores refrendada por el presidente Barack Obama el 11 de julio de 2010. Sus objetivos:
    • Refuerzo de la protección de los inversores: responsabilidad, consistencia y transparencia.
    • Riesgo sistémico: fuerte supervisión y regulación de las firmas financieras
    • Supervisión global de los mercados financieros: titulización, derivados y agencias de calificación crediticia.
    • Aumento de los estándares regulatorios internacionales y mejora de la cooperación internacional.
  • Emir - El Reglamento 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo relativo a los derivados extrabursátiles, las entidades de contraparte central (ECCs) y los registros de operaciones, entró en vigor el 16 de agosto de 2012.
  • Mifid II – En octubre de 2011, la comisión europea presenta esta directiva para revisar los instrumentos financieros en los mercados con el ánimo de hacer que los mercados financieros sean más transparentes y eficientes y para aumentar la protección de los inversores.

La aparición de estas regulaciones obliga a los bancos de inversión de tener un mayor control de las operaciones que realizan y tener un registro de todas las comunicaciones que se realizan durante las negociaciones.

El volumen de comunicaciones que se generan es muy grande, un banco con un volumen de 1.000 traders puede generar 40.000.000 de comunicaciones (llamadas telefónicas, correos electrónicos, email…) al año.

Es necesario disponer de una solución que permita analizar el contenido del 100% de las  comunicaciones (tanto de audio como de texto) con el fin de poder realizar:

  • Análisis de operaciones
  • Reconstrucción de operaciones
  • Prevención proactiva de fraude y control de riesgos

Fonetic ATR provee al usuario de una solución para el análisis de su entorno de trading, tanto desde el punto de vista de control interno de malas y buenas prácticas de negocio, como regulatorio, dotándole de la capacidad de respuesta ante peticiones de los reguladores.

Esto se consigue capacitándoles para el análisis de las comunicaciones generadas en el entorno de trading de una mesa de tesorería (llamadas telefónicas, emails, chats, sms..) y vinculación con las operaciones (en adelante trades) que dicha mesa ejecuta.  Así mismo solucionará los siguientes casos de uso:

  • Vinculación de trades con comunicaciones: unir dos entornos a día de hoy separados; el de las operaciones que se realizan y el de las comunicaciones que se intercambian para realizar esas operaciones. Ninguna compañía del mercado ha solucionado esta vinculación de modo automático (Automatic Trade Reconstruction, ATR). Para ofrecer esta solución es necesario:
    • Implementar algoritmos que permitan cruzar la información obtenida de las comunicaciones con las operaciones, ofreciendo un match automático con probabilidades. Estos algoritmos son altamente complejos y “aprenden” cuantas más operaciones analizan
    • Interfaz para la explotación de la información obtenida.
  • Búsqueda de comunicaciones: facilitar la búsqueda de comunicaciones a través del contenido de las mismas y de información asociada (fecha, intervinientes…). Para ello el reto consiste en:
    • Motor de reconocimiento de voz que permita proveer al sistema de unos niveles de precisión suficientes para analizar con éxito el contenido de las llamadas.
    • Motor de análisis de texto que permita analizar con éxito el contenido de los documentos de texto (emails, chats, sms).
    • Motores de clasificación que permitan estructurar la información de las comunicaciones. En este punto y a partir de lo detectado en los motores de análisis se implementarán tanto motores de clasificación basados en reglas lógicas como motores basados en clasificación automática (machine learning).
    • Sistema de almacenamiento de comunicaciones y de información proveniente de los análisis realizados que combine: velocidad y capacidad de almacenar grandes volúmenes de datos. Dada la naturaleza de dicho sistema (grandes volúmenes y combinación de información estructurada y no estructurada) el almacenamiento deberá realizarse en un entorno de Big Data.
    • Interfaz que permita al usuario combinar potencia y sencillez para poder realizar las búsquedas.
  • Vigilancia proactiva, creación automática de alarmas y creación/gestión de casos abiertos.
    • Análisis de “comportamiento” mediante la aplicación de algoritmos complejos de comportamiento en entorno de mesas de tesorería, creando alertas que permiten a las unidades de control interno de la entidad financiera prevenir riesgos y.
    • Sistema de gestión de casos, creación, escalado, mantenimiento y cierre
    • Interfaz para el análisis de los datos obtenidos

NUESTRAS OFICINAS

Con más de 100 empleados y oficinas en Londres, Madrid, Nueva York y Melbourne, en Fonetic nos dedicamos a la innovación continua, lo que nos permite desarrollar soluciones que dotan a nuestros clientes de transparencia operacional y cumplimiento frente a la cambiantes regulaciones financieras tanto locales, regionales como globales. Nos esforzamos por proporcionar soluciones sencillas y eficaces que ayuden a las organizaciones a combatir las malas conductas, el fraude o la manipulación del mercado.

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